隐私政策

盈透证券集团隐私政策

盈透证券理解您与我司所分享的个人信息（以下简称“个人信息”）的保密性与安全性至关重要。盈透证券集团分支机构（统称为“IBKR”）致力于保护个人信息隐私，包括与可能是客户、雇员、代理、求职者或IBKR内部或外部其他个人相关的个人信息。这也是我司出台特定政策与惯例以保护您个人信息隐私的原因。在IBKR开立账户或使用IBKR的产品、服务及程序即代表您已经同意我司根据该隐私政策（以下简称“隐私政策”或“政策”）对您的个人信息进行收集和使用。我司建议您仔细阅读此隐私政策。

该政策根据我司业务运营之国家常见的隐私及数据保护原则制定，旨在对IBKR的数据保护惯例进行总结，并使我们的客户、潜在客户、求职者、网站访客及其他第三方知晓可能对其适用的IBKR隐私政策。

该政策专门针对向IBKR提供个人信息或访问/使用IBKR网站、交易平台、软件程序及社交媒体网站的个人。

谁对您的个人信息负责？

IBKR会对我们通过以下方式收集的个人信息负责。IBKR包括：盈透证券有限公司（Interactive Brokers LLC），地址：One Pickwick Plaza, Greenwich, CT 06830 United States；盈透证券（英国）有限公司（Interactive Brokers (U.K.) Limited），地址：Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate, London EC2N 4AY, United Kingdom；盈透证券爱尔兰有限公司（Interactive Brokers Ireland Limited），地址：10 Earlsfort Terrace, Dublin 2, D02 T380；盈透证券中欧有限公司（Interactive Brokers Central Europe Zrt.），在匈牙利成立及注册，公司号码01-10-141029，地址：1075 Budapest, Madách lmre út 13-14., Hungary；盈透证券卢森堡有限公司（Interactive Brokers Luxembourg SARL），地址：4, Rue Robert Stuemper, L-2557 Luxembourg；以及其各自分支机构（简称“IBKR实体”）。具体来说，您的个人信息将由为您提供服务或与您进行联络的IBKR实体控制。某些情况下，您的个人信息将由一个以上的IBKR实体控制。

如何收集您的个人信息以及收集哪些个人信息？

IBKR会从您那里收集个人信息并进行处理，这些信息可能包括：

• 在IBKR账户申请过程中或使用任意IBKR网站应用程序的过程中提供的信息（例如，您的姓名、电子邮件地址、电话号码、出生日期、税号、投资目标等）；
• 您通过IBKR系统进行交易和使用IBKR所提供之服务时获取的信息（如，您参加IBKR的借记卡项目时获得的信息）；
• 通过消费者报告机构获取的信息；以及
• 通过网络cookies收集的信息（了解有关我司cookie使用的更多信息，请参见我们的Cookie政策）。

我们会将您的个人信息作何种用途？

我们会将您的个人信息用作以下目的（以下简称“许可用途”）：

• 根据您或您的组织与我司签订的任意协议向您提供服务，或满足我们自身的行政、记录或合规流程的要求；
• 为您或您的组织提供经纪和我们平台上的其它服务，及/或处理您的任何请求或查询；
• 追求正当利益，包括开展、监控及分析我们的业务或运营（包括本隐私政策中列出的活动）；
• 为执行或应用任意协议及/或保护我们（或他人）的财产或权利，或为避免被索赔；
• 展开我们的招聘流程；
• 为应对您对信息的请求以及之后便于我们与您进一步沟通，看看能为您提供什么额外的协助；
• 就您可能感兴趣的功能联系您（除非您告知我们不要这样做）；
• 签订或执行各种合同；
• 由我们或任何其他人代表我们通过不同方式展开监控：包括：(i)使用“智能”自动监控工具；或(ii)对系统进行随机监控，如系统地使用电子通信记录工具；(iii)对系统进行特定监控，如调查、监管要求、主体访问请求、诉讼、仲裁或调解；(iv)使用数据跟踪、整合与分析工具从不同数据源抽取数据构建联系，和/或检测行为模式、交互或偏好进行分析（包括预测分析）；(v)使用其他类似监控技术；
• 用于数据统计，或用于市场研究及产品分析，或用于研发或改进我们的产品与服务；
• 预防及发现洗钱、恐怖主义活动、欺诈或其它犯罪行为及/或对我们服务的滥用；
• 为遵守任意法律、监管或良好实践要求，不论此等法律、监管或要求是来自爱尔兰还是其它地区（包括但不限于美国），以及为履行我们与任意税务机关或税收部门达成的报告协议下的义务；
• 遵守各国适用的法律法规。

在根据法律要求获得了您的明确同意后，我们还可能出于以下目的结合您的偏好处理您的个人信息：

• 通过您许可的途径与您联络，让您了解有关IBKR服务、产品与技术的最新进展、通知和其他信息；
• 展开客户调查、市场营销、市场分析或推广活动；
• 收集有关您偏好的信息创建用户档案来为您特制有针对性的联络与互动，提高服务质量（如通过新闻跟踪或网站分析）。

就营销相关信息而言，我们会依法仅在您许可后为您提供此类信息。如果您不想再收到营销相关信息，您也可以随时选择退出。我们希望让我们的客户、职员和其他利益相关方了解公司的发展情况，包括我们认为其会感兴趣的IBKR相关新闻。如果您不希望收到我们认为您可能会感兴趣的事件或研讨会宣传或详情，请告知我们。我们依法不会利用您的个人信息作出会影响到您的自动决定，或创建除上方所述以外的档案。

取决于您个人信息所作的许可用途，我们会基于以下一个或多个法律依据对您的个人信息进行处理：

• 为执行客户指令或与您或您机构订立的合同而有必要进行处理；
• 履行我们的法律义务（如进行养老金记录或出于税务目的的记录）；
• 为了我们的合法利益或接收您个人信息的任何第三方接收人的合法利益（只要该等利益没有被您的利益或基本权利与自由覆盖）有必要进行处理；
• 该等信息处理据我们判断存在益处或必要，且并未受到相关管辖区域法律禁止。

此外，处理还要在您清楚明确地向我们表示同意后才能进行。

我们会在何种情况下将您的个人信息共享给何人？

在下列情况下，我们会将您的个人信息与其他方共享：

• 根据相关法律或出于提供产品或服务或开展行政管理、账单计费或其他业务之目的而需要提供您个人信息的情况下，我们会在保密的基础上将您的个人信息在IBKR实体之间共享。IBKR实体所在国家列表请见我们的网站；
• 我们会要求IBKR内部或外部、本土或海外的服务供应商代表我们并根据我们的指令针对许可用途处理您的个人信息。例如，如果您选择订阅盈透证券投资者服务商市场上列出的某第三方供应商提供的任何服务，我们可能会将您的个人信息披露给该服务供应商以便其为您提供您所请求的服务。IBKR通常会要求这些服务供应商签署保密协议，以限制他们对接收信息的利用。该等协议禁止服务供应商将收到的IBKR客户信息用于信息披露目的之外的任何用途。如果相关法律作出了规定，IBKR将对您的个人信息继续保持控制权并承担全部责任，同时还将采取适当保护措施以在引入服务供应商时确保您个人信息的完整与安全；
• 我们会将您的个人信息共享给在预防诈骗犯罪领域提供服务的公司以及提供类似服务的公司（包括资信调查机构和监管机构等金融机构）；
• 我们会将您的个人信息提供给存款机构、股票交易所、结算或清算系统、账户管理员或相关系统的其它参与者，或提供给交易对手方、交易自营商、托管机构、中间机构或其它在执行、管理或报告与我们提供的服务相关的交易或就此等交易而建立联系时合理需要信息披露的机构；
• 我们会将您的数据共享给第三方以让其帮助我们开展招聘流程；
• 根据适用法律，我们会将您的个人信息共享给法院、执法部门、监管部门或律师或其他方，以协助某一法律或衡平法主张的确立、执行或辩护或用于非诉讼纠纷解决程序；
• 我们还会将综合个人信息与数据用于监控网站使用，以帮助开发我们的网站与服务。

除此以外，我们仅会在以下情况下披露您的个人信息：您主动要求或许可我们进行披露；根据适用法律法规或司法或官方请求需要进行披露；为调查真实或疑似诈骗或犯罪活动而需要进行披露。

您向我司提供的他人个人信息

如果您向我们提供了其他人（如您的经理或雇员或有业务往来的个人）的个人信息，则您必须确保自己有权将该等个人信息披露给我们。

保护您个人信息安全

在法律规定的范围内，我们会根据规范个人信息存储、披露和访问的内部规程、采取适当的技术和组织措施使您的个人信息保持机密与安全。个人信息会被保存于我们的信息技术系统、我们承包商的信息技术系统或纸质文件之中。

将您的个人信息传到欧洲经济区（“EEA”）之外或传到不受欧盟委员会“充分性决定”约束的司法辖域（如果适用GDPR或同等法规）

对于受《通用数据保护条例》2016/679（简称“GDPR”）或同等法律保护的个人信息而言，我们可能会为了上述许可用途将您的个人信息传到EEA以外地区或传到不受欧盟委员会“充分性决定”约束的司法辖域。这可能包括提供的保护等级与您国家法律要求不一样的国家（如EEA或美国的法律）。我们将会确保任何该等国际传递都会根据GDPR或其他相关法律受到适当保护。如果想要了解有关此类保护的更多信息，您可随时通过下列联系方式联系我们。

对于受GDPR或同等法律保护的个人，如果个人信息被传到EEA以外的国家或地区，且该等国家或地区未能被欧盟委员会认可为能够提供足够级别的数据保护，我们也制定了适当的数据传递机制来确保个人信息受到保护。

更新您的个人信息

如果您提供给我们的个人信息发生任何变化（例如如果您更改了电子邮件地址或您想要取消任何已向我们发出的请求），请通过IBKR的网站联系客户服务告知我们。对于因您提供给我们的任何不准确、不真实、不充分或不完整的个人信息而导致的损失，我们不承担任何责任。

我们会将您的个人信息留存多久？

我们会根据我们的内部政策（该等政策确立了有关个人信息留存、处理和处置的通用标准与程序）将您的个人信息保留在一张可辨认的表格中。个人信息留存时间根据法律、监管和业务要求决定。如果出于诉讼、调查和司法程序的目的需要保留您的个人信息，留存时间会被延长。

隐私权

根据适用的法律，您将享有与您的个人信息相关的某些权利，包括：

• 获取有关您个人信息处理的信息并访问您在我司留存的个人信息。请注意，某些情况下，我们有权拒绝访问个人信息副本的请求。（特别是受法律专业特权制约的信息）；
• 如果您的个人信息不准确或不完整，可要求我们进行更正；
• 在某些情况下可要求我们删除您的个人信息。请注意，某些情况下即使您要求我们删除您的个人信息，我们也有权将其保留；
• 在某些情况下就我们对您个人信息的处理提出反对，并要求我们对您个人信息的处理进行限制。同样，在某些情况下，即使您提出反对或者要求我们限制您个人信息的处理，我们也有权拒绝您的请求；
• 撤回您的同意。但在某些情况下，如果有其他正当理由，我们也有权不经过您同意继续处理。

为强化隐私和数据保护政策的合规及理解，我们专门任命了一位数据保护官（“DPO”）。如您希望行使以上任意权利，请发送邮件至dpo@interactivebrokers.lu。

我们可能要求您提供有效的身份证明文件副本，以便我们履行安全义务并防止未授权的数据披露。若您要求访问数据的请求显然无根据或为超常请求，或您请求我们提供额外的个人信息副本，我们有权就此向您收取合理的行政管理费用。

我们会评估我们收到的所有请求及投诉并及时向您提供回复。如您对我们的回复不满意，您可向相关的隐私监管机构进一步投诉。如您有需要，我们可向您提供相关监管机构的详细信息。

加利福尼亚州居民须知：作为一家受联邦政府监管的金融服务供应商，IBKR不受《加利福尼亚州消费者隐私法案》（“CCPA”）约束。我们从客户及潜在客户处收集的个人信息受独立的联邦法律保护。过去12个月中，唯一可能受CCPA约束的信息是被动访问我们的网站且为加利福尼亚州居民的访客的网站浏览信息，但此类访客不是我们的客户，不会在就我们的服务向我们索取信息、开户或成为我们的客户的过程中向我们提供具体的个人信息（如姓名、邮件地址、街道地址、社会安全号码等）。从这些匿名、被动访问我们网站的访客处收集到的信息可能包括IP地址和与浏览器相关的标签。我们不会将这些信息贩卖给第三方。此类信息将仅被用于内部目的，比如用于确定哪些广告有效、或访客对网站的哪些内容感兴趣。根据CCPA的规定，与此类网页浏览数据相关的加利福尼亚州居民有权请求获得此等信息或要求删除此等信息。然而，我们无法（也无义务）处理此等请求，因为我们无法将收集到的此等被动的网页浏览信息与某个邮件地址或其它个人信息相联系，因此我们无法确定某个请求方事实上对应了某个特定的浏览器或IP地址。

本隐私政策的更新

本隐私政策最后一次更新于2021年6月9日。我们有权随时更新及修改本隐私政策，以反映我们处理您的个人信息方式的变动或法律要求的变化。如我们对隐私政策作出了此类修改，我们将在官网上发布或以其它方式发布修改后的政策。修改自发布至我们的网站起生效。

如何联系我们

我们欢迎您向我们反映您对我们网站或隐私政策的意见与建议。如您对本政策有任何疑问，请通过dpo@interactivebrokers.lu或IBKR的网站联系IBKR客服。